Alerta por chiringuitos financieros, se duplican en cuatro años

Alerta por chiringuitos financieros, se duplican en cuatro años. Si en el siglo pasado el rey del engaño era el timo de la estampita, sus sucesores en esta centuria pueden ser las estafas piramidales y los chiringuitos financieros que, además, tienen bastante en común. Y su profusión parece ir en aumento por más que las autoridades los tienen en su punto de mira.

Este siglo XXI_ya comenzaba con 34 denuncias de inversores contra esos chiringuitos -nueve eran viejos conocidos de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), advertidos en 1999 y 2000-, solo en lo que llevamos de año (hasta el pasado 10 de agosto) el órgano supervisor ya ha lanzado 42 advertencias sobre entidades que operan de forma irregular desde España y de otras 342 de origen internacional.

Pero, ¿qué son los chiringuitos financieros? Pues, según el propio regulador del mercado, entidades que ofrecen y prestan servicios de inversión sin estar registradas oficialmente, ni en la Comisión ni en sus homólogos de otros países. Esto es, operan al margen de la ley y, «en la mayoría de los casos», resultan «sólo una tapadera para apropiarse del capital de sus víctimas», con la promesa de una elevada rentabilidad.

Esta última es una de sus principales características. Hoy en día, con los tipos de interés en su mínimo histórico del 0% en la zona euro, para que un banco ofrezca solo un 1% es necesario invertir en una serie de productos de riesgo, cuanto menos, medio; sin embargo, esas entidades irregulares prometen un mínimo de diez veces más arguyendo que son oportunidades únicas -algunas de sus páginas web han llegado a ofrecer rentabilidades superiores al 60%,e incluso del 90%, recurriendo además si se desea a paraísos fiscales-.

Actúan cual modernos flautistas de Hamelín del engaño, que para dar credibilidad se hacen pasar por expertos del mercado o dicen formar parte de negocios aparentemente reputados y con el respaldo de firmas conocidas. Un ejemplo es la firma ConsorFX -suelen usar nombres en inglés e introducir palabras técnicas (‘markets’, ‘consulting’, ‘financial services’, ‘marketing’, ‘management’…) para mejorar su imagen-, que empezó a operar en octubre de 2014. Supuestamente le apoyaban dos grandes bancos, el estadounidense Northwestern Bank y el alemán Commerzbank.

De perfil bien formado

Al final, ni una cosa ni la otra. Cientos de clientes estafados y entre ellos todo un ministro, hoy de Asuntos Exteriores y en la primera mitad de los noventa de Obras Públicas. Hablamos de Josep Borrell, ingeniero aeronáutico y doctor en Economía, que perdió 150.000 euros. «No me la recomendó nadie», dijo el político al conocerse el caso.

Y es que pese a que los expertos insisten en educar mejor a los inversores, el perfil tipo de las personas engañadas por los chiringuitos no es precisamente alguien con bajos conocimientos financieros o individuos aparentemente ingenuos. Al contrario, según la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO), de la que forman parte 38 órganos supervisores de distintos países incluida la CNMV, «suele ser un hombre de mediana edad, casado y con buena formación académica». En EE UU, de hecho, el objetivo prioritario resultan los varones de 55 y 65 años, con titulación universitaria y una información del mercado superior a la media.

En España, una de las épocas donde más lanzan sus redes esos chiringuitos es el verano, mostrándose «muy activos en zonas turísticas del litoral», advierte la Comisión. Allí buscan tanto profesionales como jubilados, españoles y extranjeros, dispuestos a invertir sus ahorros y los contactan en grandes hoteles o en centros sociales de reunión…

J.A.Bravo

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